“有信心！”
在接受中国证券报记者采访时，光大理财董事长任锋对今年的银行理财市场发展保持乐观。
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2022年，银行理财市场规模出现近年来的首次下降，而光大理财实现逆势增长，这份“成绩单”实属不易。
规模并非唯一目标，为实体经济发展助力、为投资者创造可持续的价值回报才是光大理财的追求。在采访中，任锋对公司“打造一流的资产管理机构和领先的资管科技平台”发展愿景娓娓道来。
理财市场迎来企稳回升
到任光大理财尚不足一年，任锋谦称自己是一名“资管新兵”，对于2022年底罕见的债市波动，他感慨颇多。
“因为阶段性原因，理财市场在2022年底出现一些波动。今年一季度，在债券市场稳步回暖，产品净值持续修复的背景下，投资者信心重拾，银行理财市场迎来企稳回升。”就光大理财的管理实践，任锋表示，通过对系统性风险的预判和充分分散的投资组合管理，公司产品业绩表现较稳定。
数据显示，截至2022年末，光大理财管理规模11852.41亿元，比2021年末增长11.01%，是全行业2022年管理规模增长1000亿元以上的三家理财公司之一。2022年全年，光大理财非保本理财产品累计为投资者创造收益328.70亿元。
对2023年的银行理财市场，任锋充满信心。他介绍，目前光大理财总体产品净值已恢复至2022年债市波动前的水平，截至4月末，管理规模较年初出现数百亿元增长，并通过年初积极配置信用债等产品的策略，获得了较好的资本利得。
当然，理财市场也有一些需要“防患于未然”的风险点，任锋说，一是要更加精细地做好理财资产端和资金来源端的期限匹配，做好久期管理并备足流动性；二是更好地落实好“组合+分散”的投资策略，努力熨平产品净值波动，进一步提升风险抵御能力；三是提升投后管理和预警能力，做好个案风险防控。
完善“七彩阳光”产品体系
首家发行权益类理财产品的理财公司、首批养老理财产品试点机构、首批开办个人养老金业务的理财公司……作为国内第一家股份制银行旗下的理财公司，光大理财身上有着不少创新标签。谈及公司的产品创设策略，任锋总结说：“持续地做好产品风险收益定位，进一步细化产品风险收益特征定位，将适当的产品以适当的方式和程序提供给适当的人群。”
成立之初，光大理财便旗帜鲜明地确立了“阳光红”权益类理财产品系列，并将其置于“七彩阳光”净值型产品体系的重要一环。截至目前，光大理财已陆续发行了5款权益类主题产品，在理财公司中数量排名第一。
“目前，在银行理财产品的货架中，权益类产品仍然属于‘小众’，这也与银行理财的客群特征相一致。我们认为，还是要长期坚持做难而正确的事。”任锋把权益类理财产品比作一粒“种子”，相信随着时间的推移和各方呵护，未来一定会变成“森林”。公司也将根据市场时机，继续布局风格鲜明、主题鲜明的权益类理财产品，同时不断增强权益投资团队的投研能力，加大优秀人才的引进，提升权益投资竞争力。
养老产品方面，任锋表示，光大理财共存续10只养老理财产品，总规模超100亿元，目前收益水平在养老理财产品中的同业排名靠前。未来，光大理财还将探索充分利用光大银行的平台化优势，向投资者交付陪伴式综合性解决方案，个人养老金理财产品在获批后也将尽快上市。
全面提升公司治理能力
在任锋看来，理财公司有两个重要任务：一是支持实体经济发展，服务好国家战略；二是提高直接融资比重，增厚投资者收益。因此，理财公司应努力为投资者创造可持续的投资回报，并以专业力量服务国家战略。
任锋介绍，目前光大理财正朝着“一流的资产管理机构和领先的资管科技平台”目标前行。成立近四年以来，公司累计为投资者创造了逾1100亿元的投资收益。服务实体经济方面，公司重点支持制造业、绿色、专精特新等产业发展，2022年支持实体领域的投资超2800亿元。
为打造“领先的资管科技平台”，“科技为舟”是光大理财长期坚持的战略路径。任锋说，成立以来，光大理财持续推进公司数字化转型，加强金融科技的顶层设计，制定了科技三年发展规划，建立了ITBP和数据BP双轮驱动模式，让科技贴近业务，推动建立‘稳敏结合’的数据体系，充分挖掘数据价值。
“资管大数据时代下，科技能力是资管机构的核心能力，资管机构没有先进的系统是行不通的。学习型组织的建设也不能仅依靠人脑，而是需要人脑叠加电脑，需要数据、算力、算法和模型。”任锋说，借助于自身、光大银行、销售渠道和外部机构力量，目前公司大的系统框架和一些关键系统日渐完善，投资系统、投研系统、基础交易系统、销售系统比较成熟，风控模型、信评系统也在持续建设投产中。
除提升科技创新能力外，任锋表示，公司还将提升领导班子引领能力、风险管理能力、市场竞争力、客户服务能力、队伍战斗能力和文化引领能力，全面提升公司治理能力。
“全面净值化背景下，我们不能给投资者承诺保本保收益，但我们必须要把自身的核心能力提升上来，努力平衡好产品的安全性与收益性，做好投资者陪伴与服务，保护投资者利益。”任锋说。
责任编辑：韩希宇
